Die 2-Millionen-Operation: Wie wir einen skalierenden Händler retteten
Firma
Produkt
Wachstumsphase
Zahlungsdienstleister
VoltGuard
Mückenfalle
schnell wachsend
Stripe, PayPal
Herausforderung
VoltGuard wandte sich an unser Team während einer Phase erheblicher operativer Störungen.
Nach rasantem Wachstum – über 1 Million $ Umsatz über ein Stripe-Konto und weitere 500.000 $ über ein zweites Konto unter getrennten juristischen Personen – griffen ihre Zahlungsanbieter ein.
Stripe verhängte einen Hold über mehr als 1 Million $, und PayPal fror zusätzlich 900.000 $ ein.
Damit war das Unternehmen faktisch handlungsunfähig und konnte weder Zahlungen verarbeiten noch normal operieren.
Unsere erste Analyse identifizierte mehrere Risikofaktoren:
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Mehrere juristische Personen, die unter einer einzigen Website betrieben wurden
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Ein nicht-US-amerikanischer Unterzeichner auf US-registrierten Unternehmen
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Nutzung einer Registered-Agent-Adresse anstelle eines physischen Geschäftssitzes
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Eine frühere Schließung eines Zahlungsanbieters, die mit derselben Domain verknüpft war
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Keine Transaktionsprognosen oder proaktive Kommunikation mit Zahlungsanbietern
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Keine formale Risikostrategie oder Compliance-Struktur
Unser Ansatz
Wir führten eine 90-tägige, umfassende Risikoanalyse und Betriebsprüfung durch, um das Unternehmen zu stabilisieren und die Zahlungsabwicklung wiederherzustellen.
Wesentliche Maßnahmen:
1. Rechtliche & Operative Neuausrichtung
Die Unternehmensstruktur wurde bereinigt und neu organisiert, um die tatsächlichen Geschäftsabläufe widerzuspiegeln und die Compliance-Anforderungen der Zahlungsanbieter zu erfüllen.
2. Compliance-Korrekturen
Wir aktualisierten die Unternehmensdaten, ergänzten eine legitime physische Geschäftsadresse und stellten sicher, dass eine US-basierte zeichnungsberechtigte Person hinterlegt wurde.
3. Lieferantenvalidierung
Lieferantenbeziehungen wurden geprüft und verifiziert, um die Glaubwürdigkeit der Lieferkette zu stärken und wahrgenommenes Fulfillment-Risiko zu reduzieren.
4. Risikodokumentation & Interessenvertretung
Wir erstellten einen umfassenden Risk Mitigation Report, der u. a. Transaktionsverläufe, Lieferkettendokumente und die revidierte Unternehmensstruktur enthielt, und übermittelten ihn direkt an Stripe und PayPal.
5. Diversifizierung der Zahlungsanbieter
Wir führten alternative Payment-Provider ein, die besser geeignet sind, schnell wachsende Händler zu unterstützen – und reduzierten so die Abhängigkeit von einer einzigen Plattform.
Ergebnis
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Über 1.000.000 $ erfolgreich von Stripe zurückgewonnen
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Über 900.000 $ von PayPal freigesetzt
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Zahlungsabwicklung vollständig wiederhergestellt
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Unternehmens- und Compliance-Strukturen neu aufgebaut, um Skalierung zu unterstützen
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Laufende Risikoüberwachung und Prognoseprotokolle implementiert
VoltGuard verfügt nun über eine stabile, regelkonforme Infrastruktur und einen strategischeren Ansatz für die Zahlungsabwicklung – ideal positioniert für nachhaltiges Wachstum und größere Plattformflexibilität.
